各銀監(jiān)局，中國(guó)人民銀行上海總部、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、各省會(huì)（首府）城市中心支行、各副省級(jí)城市中心支行，各證監(jiān)局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)各交易所、各協(xié)會(huì)、各下屬單位，各保監(jiān)局，國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市分局、外匯管理部，各大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行：

近年來(lái)，商業(yè)銀行資本充足率水平總體保持穩(wěn)定，新型資本工具發(fā)行環(huán)境逐步改善。為拓寬商業(yè)銀行資本補(bǔ)充渠道，提升其支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，現(xiàn)就進(jìn)一步支持商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新提出如下意見(jiàn)：

一、積極支持商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新的有益探索。推動(dòng)商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新，有助于拓寬銀行資本補(bǔ)充渠道，提升銀行業(yè)應(yīng)對(duì)外部沖擊的能力，為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供必要的保障。支持商業(yè)銀行在資本工具創(chuàng)新方面的有益探索，營(yíng)造有利于商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新的外部環(huán)境，充分調(diào)動(dòng)商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新的積極性和主動(dòng)性。

二、拓寬資本工具發(fā)行渠道。持續(xù)完善市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施，研究修訂配套制度，支持商業(yè)銀行在強(qiáng)化內(nèi)源性資本積累的前提下，充分發(fā)揮境內(nèi)外金融市場(chǎng)互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)，有效運(yùn)用境內(nèi)外市場(chǎng)資源，通過(guò)多種渠道穩(wěn)步擴(kuò)大資本工具的發(fā)行規(guī)模。

三、增加資本工具種類(lèi)。總結(jié)商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股、減記型二級(jí)資本債券的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)修改有關(guān)法律法規(guī)，研究完善配套規(guī)則，為商業(yè)銀行發(fā)行無(wú)固定期限資本債券、轉(zhuǎn)股型二級(jí)資本債券、含定期轉(zhuǎn)股條款資本債券和總損失吸收能力債務(wù)工具等資本工具創(chuàng)造有利條件。

四、擴(kuò)大投資主體范圍。在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，研究社保基金、保險(xiǎn)公司、證券機(jī)構(gòu)、基金公司等機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行資本工具的投資政策，擴(kuò)大商業(yè)銀行資本工具的投資主體范圍，分散集中度風(fēng)險(xiǎn)，降低商業(yè)銀行資本工具的發(fā)行成本。

五、改進(jìn)資本工具發(fā)行審批工作。一是優(yōu)化資本工具發(fā)行審批流程。總結(jié)資本工具發(fā)行審批的現(xiàn)有做法，探索并聯(lián)審批。二是完善儲(chǔ)架發(fā)行機(jī)制。逐步完善儲(chǔ)架發(fā)行審批制度，探索在相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的發(fā)行額度內(nèi)允許商業(yè)銀行自主控制發(fā)行節(jié)奏的工作機(jī)制。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)人民銀行

中國(guó)證監(jiān)會(huì) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 國(guó)家外匯管理局

2018年1月18 日

（此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人商業(yè)銀行）